Hannover Rück steigert Quartalsgewinn auf 558 Mio. EUR
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Hannover Rück steigert Quartalsgewinn auf 558 Mio. EUR
14.05.2024 / 07:30 CET/CEST
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Hannover Rück steigert Quartalsgewinn auf 558 Mio. EUR
* Nettokonzerngewinn steigt um 15 % auf 558 Mio. EUR
* Rückversicherungsumsatz steigt auf 6,7 Mrd. EUR
* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung komfortabel innerhalb des
budgetierten und gebuchten Erwartungswertes
* Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß
* Kapitalanlagerendite mit 3,3 % über Plan
* Eigenkapitalrendite erreicht 21,3 %
* Ziele für 2024 bestätigt
Hannover, 14. Mai 2024: Die Hannover Rück hat im ersten Quartal den
Nettokonzerngewinn um 15 % auf 558 Mio. EUR gesteigert und bestätigt ihre
Ziele für das Gesamtjahr 2024.
"Wir blicken zurück auf ein vergleichsweise ruhiges Quartal in Bezug auf
Großschäden. Wir sind gut in das Jahr gestartet und liegen auf Kurs zur
Erreichung unseres Jahresgewinnziels", sagte Jean-Jacques Henchoz,
Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "Gleichzeitig haben wir mit den
jüngsten Vertragserneuerungen eine gute Grundlage für weiteres profitables
Wachstum gelegt, denn hochwertiger und verlässlicher Risikoschutz bleibt
angesichts des herausfordernden Umfeldes weiter gefragt."
Nettokonzerngewinn steigt um 15 % auf 558 Mio. EUR
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 1,6 % auf 6,7 Mrd. EUR
(Vorjahr: 6,6 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein
Wachstum von 3,0 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung
nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und
Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 27 % auf 720 Mio. EUR (568
Mio. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis, welches insbesondere die Aufzinsung der in
Vorjahren diskontierten versicherungstechnischen Rückstellungen beinhaltet,
lag bei -261 Mio. EUR (-167 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 13 % auf 811 Mio. EUR (720 Mio.EUR).
Der Nettokonzerngewinn verbesserte sich um 15 % auf 558 Mio.EUR (484
Mio.EUR). Das Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 4,63 EUR (4,02 EUR).
Eigenkapitalrendite erreicht 21,3 %; weiterhin robuste
Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II
Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 31. März 2024 auf 10,9
Mrd.EUR (31. Dezember 2023: 10,1 Mrd.EUR). Die annualisierte
Eigenkapitalrendite lag bei 21,3% (Vorjahr: 20,8 %). Der Buchwert je Aktie
lag bei 89,97 EUR (31. Dezember 2023: 83,97 EUR).
Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) stieg deutlich um 15
% auf 8,9 Mrd. EUR (31. Dezember 2023: 7,7 Mrd. EUR). Der Anstieg spiegelt
insbesondere das Geschäftswachstum im ersten Quartal und die weiterhin guten
Ertragsaussichten wider. Der Bestand der Risikoanpassung für
nichtfinanzielle Risiken stieg ebenfalls entsprechend um 4,9 % auf 3,9 Mrd.
EUR (31. Dezember 2023: 3,7 Mrd. EUR).
Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, belief sich per Ende März auf 266,8 % und lag damit
weiter deutlich über dem langfristigen Ziel von mehr als 200 %.
Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten
Erwartungswertes
In der Schaden-Rückversicherung bewegten sich die Belastungen aus
Katastrophenschäden im ersten Quartal unterhalb der Erwartungen und damit
komfortabel im Rahmen des dafür vorgesehenen und reservierten Budgets.
Gleichzeitig war die Haupterneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1.
Januar 2024 für die Hannover Rück von nochmals besseren risikoadjustierten
Preisen und Konditionen geprägt.
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um
3,1 % auf 4,7 Mrd. EUR (4,6 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen
hätte sich ein Wachstum von 5,0 % ergeben.
Die Hannover Rück hat, wie üblich, das vollständige Großschadenbudget für
das erste Quartal in Höhe von 378 Mio. EUR gebucht und für die Berechnung
des Quartalsergebnisses zugrunde gelegt. Belastungen entstanden durch das
Erdbeben in Japan zu Jahresbeginn mit 25 Mio. EUR, Waldbrände in Chile mit
16 Mio. EUR sowie die Kollision zweier Flugzeuge auf einem Flughafen in
Japan mit einer Belastung von 12 Mio. EUR. Der mutmaßlich größte
Einzelschaden, der durch den Brückeneinsturz im Hafen von Baltimore
entstand, konnte zum Zeitpunkt des Quartalsabschlusses noch nicht beziffert
werden. Insgesamt werden die im ersten Quartal entstandenen Belastungen
durch Großschäden, inklusive des Brückeneinsturzes in Baltimore, komfortabel
innerhalb des gebuchten Großschadenbudgets liegen.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis erhöhte sich um 61 % auf 509 Mio. EUR
(315 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote der
Schaden-Rückversicherung verbesserte sich auf 88,0 % (92,3 %) und lag damit
innerhalb des Zielwertes von unter 89 %. Das
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte belief
sich auf -228 Mio. EUR (-129 Mio. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis in der Schaden-Rückversicherung stieg um 41 % auf
421 Mio. EUR (298 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) konnte somit um 35 % auf 629 Mio. EUR (466
Mio. EUR) gesteigert werden.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß
Im ersten Quartal hat die Hannover Rück in der Personen-Rückversicherung ein
Ergebnis im Rahmen der Erwartungen erzielt. Grund hierfür war vor allem eine
anhaltend hohe Nachfrage nach Lösungen im Bereich Financial Solutions und
nach Lösungen zur Absicherung von Langlebigkeitsrisiken. Auch das
traditionelle Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeits- und
Morbiditätsrisiken zeigte eine positive Geschäftsentwicklung.
Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief sich
auf 97 Mio. EUR (84 Mio. EUR). Zusätzlich haben Vertragsverlängerungen bzw.
-veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer deutlichen Erhöhung im Bestand
der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) auf 6,1 Mrd. EUR geführt. Die
Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lag bei 7,9 Mio. EUR (6,7 Mio.
EUR).
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging im ersten Quartal leicht um 2,1 %
auf 1,9 Mrd. EUR (2,0 Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen
hätte sich ein Rückgang von 1,7 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) reduzierte sich
erwartungsgemäß auf 211 Mio. EUR (253 Mio. EUR) und erreichte damit ein
zufriedenstellendes Niveau, um das Jahresziel von mehr als 850 Mio. EUR zu
erreichen. Das währungsbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto)
belief sich auf -33 Mio. EUR (-38 Mio. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis in der Personen-Rückversicherung betrug 76 Mio.
EUR (83 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung erreichte 181
Mio. EUR (253 Mio. EUR).
Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite von 3,3 % erzielt
"Unsere Kapitalanlagen entwickelten sich in den ersten drei Monaten
erfreulich, wenngleich zahlreiche geo- und wirtschaftspolitische
Herausforderungen weiterhin für Volatilität sorgten", sagte Clemens
Jungsthöfel, Finanzvorstand der Hannover Rück. "Zudem wirkte sich unsere
weiterhin resiliente Positionierung positiv auf unsere Kapitalanlagen aus."
Der Bestand der Kapitalanlagen bewegte sich per Ende März mit 61,4 Mrd. EUR
(31. Dezember 2023: 60,1 Mrd. EUR) nochmals über dem Niveau des Vorjahres.
Hier wirkten sich ein erfreulicher starker operativer Cash-Flow,
Dividendenerträge aus Beteiligungen sowie Währungseffekte bestandssteigernd
aus. Gegenläufig machten sich Zinsanstiege bemerkbar.
Das Kapitalanlageergebnis belief sich auf 498 Mio. EUR (381 Mio. EUR) und
lag damit insgesamt deutlich über dem Vorjahreswert. Dies ist vor allem auf
starke Erträge aus dem festverzinslichen Portefeuille zurückzuführen. Diese
konnten die etwas geringeren Erträge der aus den erfolgswirksam zum
Marktwert bilanzierten Beständen deutlich überkompensieren. Die
Kapitalanlagerendite erreichte 3,3 % und übertraf somit das Ziel von
mindestens 2,8 % für das Gesamtjahr.
Ziele für 2024 bestätigt
Für 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mehr als 5
%. Dabei wird das währungskursbereinigte Wachstum des
Rückversicherungsumsatzes in der Schaden-Rückversicherung überproportional
stärker ausfallen als in der Personen-Rückversicherung.
Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 2,1 Mrd. EUR
erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass es zu keinen unvorhergesehenen
negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und die
Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts von 1,825 Mrd. EUR
bleibt. In den Erneuerungen in der Schaden-Rückversicherung zum 1. April
2024 wurde traditionell Geschäft im asiatisch-pazifischen Raum und
Nordamerika sowie Teile des Spezialgeschäfts erneuert. Die Hannover Rück
konnte hier insgesamt leicht verbesserte risikoadjustierte Preise und
Konditionen erzielen. Das erneuerte Volumen stieg um 7,1 %. Der inflations-
und risikoadjustierte Preisanstieg des erneuerten Geschäfts betrug 1,5 %.
"Die Erneuerungsrunde zum 1. April hat erneut bestätigt, dass sich das
Marktumfeld nach den deutlichen Preis- und Konditionsverbesserungen der
vergangenen Jahre auf hohem Niveau stabilisiert, hat", sagte Henchoz. "Wir
sind optimistisch, dieses Niveau auch in den kommenden Erneuerungen halten
zu können. Unsere Kunden schätzen nach wie vor unsere Qualität als starker
Partner und unseren Fokus auf unsere Kernkompetenz, die Rückversicherung."
Für 2024 rechnet die Hannover Rück in der Schaden-Rückversicherung aufgrund
des verbesserten Marktumfeldes mit einer Schaden-Kostenquote von unter 89 %.
Die Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein
Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.
Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - annähernd stabile Währungskurse
und Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Rendite aus
selbstverwalteten Kapitalanlagen sollte bei mindestens 2,8 % liegen.
Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem
Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende
ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum
übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.
Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie
betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit
mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der
Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.
Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für
innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität
wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen
haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute
Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
2023 2024
in Mio. EUR Q1 YTD Q1 YTD +/-
Vor-
jahr
Hannover Rück Gruppe
Ergebnis
Rückversicherungsumsatz (brutto) 6.570 6.570 6.673 6.673 +1,6 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 568 568 720 720 +26,7
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergebnis -167 -167 -261 -261 +56,5
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 381 381 498 498 +30,9
%
Operatives Ergebnis (EBIT) 720 720 811 811 +12,5
%
Konzernergebnis 484 484 558 558 +15,2
%
Bilanz
Haftendes Kapital 14.152 14.941 +4,9 %
Eigenkapital der Aktionäre der 9.531 10.850 +7,1 %
Hannover Rück SE
Anteile nicht beherrschender 893 860 -3,6 %
Gesellschafter
Hybridkapital 3.727 3.231 +0,0 %
Vertragliche Netto-Servicemarge 7.432 8.868 +15,2
(CSM) %
Risikoanpassung für 3.825 3.912 +4,9 %
nichtfinanzielle Risiken
Kapitalanlagen 56.997 61.384 +2,1 %
Bilanzsumme 64.669 68.099 +2,4 %
Kennzahlen
Kombinierte Schaden-/Kostenquote 92,3% 92,3% 88,0% 88,0%
der Schaden-Rückversicherung ²
EBIT-Marge ³ 12,3% 12,3% 13,5% 13,5%
Kapitalanlagerendite 2,7% 2,7% 3,3% 3,3%
Eigenkapitalrendite 20,8% 20,8% 21,3% 21,3%
Aktie
Ergebnis je Aktie (unverwässert 4,02 4,02 4,63 4,63 +15,2
und verwässert) in EUR %
Buchwert je Aktie in EUR 79,03 79,03 89,97 89,97 +13,8
%
Aktienkurs zum Jahresende in EUR 180,35 180,35 253,70 253,70 +40,7
%
Marktkapitalisierung zum 21.750 21.750 30.595 30.595 +40,7
Jahresende %
Schaden-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 4.600 4.600 4.743 4.743 +3,1 %
Rückversicherungsumsatz (netto) 4.101 4.101 4.240 4.240 +3,4 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 315 315 509 509 +61,6
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergebnis -129 -129 -228 -228 +76,5
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 298 298 421 421 +41,4
%
Operatives Ergebnis (EBIT) 466 466 629 629 +34,8
%
EBIT-Marge ³ 11,4% 11,4% 14,8% 14,8%
Kombinierte Schaden-/ 92,3% 92,3% 88,0% 88,0%
Kostenquote ²
Neugeschäft CSM & LC (netto) 1.429 1.429 1.431 1.431 +0,1 %
Personen-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 1.970 1.970 1.929 1.929 -2,1 %
Rückversicherungsumsatz (netto) 1.769 1.769 1.762 1.762 -0,4 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 253 253 211 211 -16,8
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergebnis -38 -38 -33 -33 -12,0
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 83 83 76 76 -7,6 %
Operatives Ergebnis (EBIT) 253 253 181 181 -28,5
%
EBIT-Marge ³ 14,3% 14,3% 10,3% 10,3%
Neugeschäft CSM & LC (netto) 77 77 89 89 +15,1
%
¹ exklusive Währungskurseffekte
²
Rückversicherungs-Serviceergeb-
nis (netto) /
Rückversicherungsumsatz (netto)
³ EBIT / Rückversicherungsumsatz
(netto)
Kontakt
External Communications:
Oliver Süß
Tel. +49 511 5604-1502
oliver.suess@hannover-re.com
Verena Lilge
Tel. +49 511 5604-0101
verena.lilge@hannover-re.com
Investor Relations:
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karl.steinle@hannover-re.com
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axel.bock@hannover-re.com
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