Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden Euro
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Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden
Euro
15.05.2024 / 06:59 CET/CEST
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Konzern bestätigt Ausblick für Gesamtjahr
1Q 2024:
* Gesamtes Geschäftsvolumen erhöht sich um 5,3 Prozent auf 48,4 Milliarden
Euro
* Operatives Ergebnis steigt um 6,8 Prozent auf 4,0 Milliarden Euro,
getrieben durch den Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung
sowie unterstützt durch gute Ergebnisse in den Geschäftsbereichen Asset
Management und Lebens- und Krankenversicherung
* Bereinigter Periodenüberschuss der Anteilseigner steigt auf 2,5
Milliarden Euro, ein Anstieg um 15,7 Prozent
* Starke Solvency-II-Kapitalisierungsquote von 203 Prozent1
Ausblick:
* Ziel für das operative Ergebnis für 2024 in Höhe von 14,8 Milliarden
Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro, bestätigt2
Weitere Informationen:
* Aktienrückkaufprogramm von 1 Milliarde Euro gestartet, 0,5 Milliarden
Euro bereits abgeschlossen
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1 Ohne Anwendung von Übergangsmaßnahmen für technische Rückstellungen und
mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung.
2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen
und widrige Entwicklungen an den Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die
in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative
Ergebnis und/oder den Jahresüberschuss unserer Geschäftstätigkeiten sowie
die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen können.
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"Die starken Ergebnisse der Allianz zeigen die Qualität unserer
Fundamentaldaten, den Wert unserer konsequenten Strategieumsetzung und die
vielfältigen Talente und Fähigkeiten, die in unserer Organisation vertreten
sind.
Unser Umsatzwachstum von 5 Prozent und der zweistellige Anstieg des
Nettogewinns der Anteilseigner signalisieren einen starken Start ins Jahr.
In der Schaden- und Unfallversicherung spiegeln unser solides Wachstum und
Gewinnanstieg unsere Balance zwischen Geschäftswachstum und
Zeichnungsdisziplin wider. Die Neugeschäftsentwicklung im Lebens- und
Krankenversicherungsgeschäft zeigt die Attraktivität unseres breiten
Produktportfolios. Im Asset Management übertrafen die Nettomittelzuflüsse im
ersten Quartal bereits das Gesamtjahresniveau 2023, was die Qualität unseres
Geschäfts und dessen Attraktivität für Kundinnen und Kunden unterstreicht.
Unsere bewährte Rentabilität, unsere Widerstandsfähigkeit und unser
konsistentes Kapitalmanagement machen uns zur ersten Wahl, insbesondere in
Zeiten erhöhter Unsicherheit und eines immer schnelleren Wandels."
- Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE
FINANZIELLE HIGHLIGHTS
Gesamtes Geschäftsvolumen
1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,3 Prozent auf 48,4
Milliarden Euro, getragen durch alle Geschäftsbereiche. Der Geschäftsbereich
Schaden- und Unfallversicherung verzeichnete ein gutes preisgetriebenes
Wachstum, während der Anstieg im Geschäftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung in erster Linie auf eine positive Verkaufsdynamik in den
USA und Italien zurückzuführen war. Das Wachstum im Geschäftsbereich Asset
Management profitierte von höheren Erträgen aus dem verwalteten Vermögen und
höheren erfolgsabhängigen Provisionen.
Das interne Umsatzwachstum lag bei 7,5 Prozent, wozu alle Geschäftsbereiche
beitrugen.
Ergebnis
1Q 2024: Das operative Ergebnis lag bei starken 4,0 (1Q 2023: 3,7)
Milliarden Euro, ein Anstieg um 6,8 Prozent, getragen durch den
Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung und verteilte sich in etwa
zu gleichen Teilen auf ein höheres operatives versicherungstechnisches
Ergebnis und ein höheres operatives Kapitalanlageergebnis. Zum operativen
Ergebnis trug auch der Geschäftsbereich Asset Management aufgrund höherer
Erträge aus dem verwalteten Vermögen und eines höheren
Provisionsüberschusses bei, während der Geschäftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung ein gutes operatives Ergebnis auf dem Niveau des
Vorjahres erzielte.
Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner erhöhte sich auf 2,5
(2,2) Milliarden Euro, was sowohl auf ein höheres operatives Ergebnis als
auch auf ein höheres nicht-operatives Ergebnis zurückzuführen ist.
Der auf die Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss stieg auf 2,5 (2,0)
Milliarden Euro.
Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per share)3 betrug 6,42
(5,43) Euro.
Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on equity)3
lag bei 17,4 Prozent (Gesamtjahr 2023: 16,1 Prozent).
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3 Berechnung des Ergebnis je Aktie und der Eigenkapitalrendite auf der
Grundlage des bereinigten Periodenüberschusses der Anteilseigner
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Solvency-II-Kapitalisierungsquote
Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des ersten Quartals 2024
bei 203 Prozent, verglichen mit 206 Prozent zum Ende des vierten Quartals
2023.
HIGHLIGHTS DER GESCHÄFTSBEREICHE
"Die starke Geschäftsentwicklung der Allianz im ersten Quartal zeigt unseren
konsequenten Fokus auf Wertgenerierung:
* In unserem Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung trugen ein
starkes preisgetriebenes internes Wachstum und eine strikte
Zeichnungsdisziplin zu einem hervorragenden Anstieg unseres operativen
Ergebnisses bei. Geringe Naturkatastrophen und höhere Kapitalerträge
unterstützten das Ergebnis ebenfalls.
* Das über viele Einheiten hinweg diversifizierte Neugeschäftswachstum in
unserem Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung unterstreicht
die Qualität unseres globalen Geschäftsmodells in einem
wettbewerbsintensiven Umfeld. Zusammen mit einer attraktiven
Neugeschäftsmarge versetzt uns dies in eine sehr gute Position, um auch
weiterhin Wert zu schaffen.
* In unserem Geschäftsbereich Asset Management zeigten starke
Nettomittelzuflüsse von Dritten und sehr hohe erfolgsabhängige
Provisionen, dass wir auch in einem volatilen Kapitalmarktumfeld
erfolgreich agieren konnten. Der Anstieg unseres verwalteten Vermögens
für Dritte und unser wettbewerbsfähiges Aufwand-Ertrag-Verhältnis
positionieren uns gut für profitables Wachstum.
Wir hatten einen sehr guten Start ins Jahr und unsere Fähigkeit, Wert für
unsere Aktionäre zu schaffen, wird durch eine starke Solvency II Quote von
203 Prozent unterstützt. Wir bestätigen unseren Ausblick eines operativen
Ergebnisses von 14,8 Milliarden Euro für das Gesamtjahr, plus oder minus 1
Milliarde Euro."
- Claire-Marie Coste-Lepoutre, Finanzvorständin der Allianz SE
Schaden- und Unfallversicherung: Sehr gutes operatives Ergebnis
1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,7 Prozent auf 25,5 (24,1)
Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief
sich die interne Wachstumsrate auf 7,5 Prozent. Haupttreiber war sehr gutes
Wachstum in Höhe von 9 Prozent im Geschäft mit Privatkunden, kleineren und
mittelgroßen Gewerbekunden und im Flottengeschäft. Das Geschäft mit größeren
Gewerbekunden legte um 4 Prozent zu.
Das operative Ergebnis erhöhte sich stark um 10,4 Prozent auf 2,1 (1,9)
Milliarden Euro. Das Wachstum verteilte sich zu gleichen Teilen auf ein
höheres operatives versicherungstechnisches Ergebnis und ein höheres
operatives Kapitalanlageergebnis.
Die Schaden-Kosten-Quote blieb auf dem ausgezeichneten Niveau von 91,9
Prozent (91,9 Prozent). Die Schadenquote lag bei 67,3 Prozent (67,0
Prozent), da ein niedrigeres Abwicklungsergebnis durch geringe Schäden aus
Naturkatastrophen und eine bessere Basisschadenquote (Schadenquote vor
Naturkatastrophen und Abwicklungsergebnis) teilweise ausgeglichen wurde. Die
Kostenquote verbesserte sich um 0,3 Prozentpunkte auf 24,6 Prozent.
Lebens- und Krankenversicherung: Starkes Neugeschäftswachstum
1Q 2024: Der PVNBP, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, stieg auf 22,3
(18,5) Milliarden Euro, getrieben durch höheres Volumen in den meisten
Einheiten. Das größte PVNBP Wachstum kam durch die Allianz Re sowie durch
eine positive Umsatzdynamik in Italien und den USA.
Das operative Ergebnis blieb bei starken 1,3 (1,3) Milliarden Euro.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) stieg von 52,6 Milliarden Euro zum
Jahresende 2023 auf 53,2 Milliarden Euro zum 31. März 2024, mit einem
starken normalisierten CSM Wachstum von 1,7 Prozent. Die
Geschäftsentwicklung war in allen unseren Einheiten gut, und die Allianz Re
profitierte auch von einem großen Rückversicherungsvertrag.
Die Neugeschäftsmarge erhöhte sich auf 5,7 Prozent (5,5 Prozent). Der
Neugeschäftswert kletterte auf 1,3 (1,0) Milliarden Euro aufgrund des
Volumenwachstums in den meisten Einheiten sowie eines verbesserten
Geschäftsmixes.
Asset Management: Starke Nettomittelzuflüsse
1Q 2024: Die operativen Erträge stiegen auf 2,0 Milliarden Euro, ein Anstieg
von 4,7 Prozent, getrieben durch erhöhte Erträge aus dem verwalteten
Vermögen und höhere erfolgsabhängige Provisionen. Bereinigt um
Wechselkurseffekte stiegen die operativen Erträge um 5,7 Prozent.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 773 (723) Millionen Euro, ein
Anstieg von 7,0 Prozent. Bereinigt um Wechselkurseffekte stieg das operative
Ergebnis um 8,1 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich auf
61,1 Prozent (62,0 Prozent).
Das für Dritte verwaltete Vermögenstieg zum 31. März 2024 auf 1,784
Billionen Euro, was einer Steigerung um 71 Milliarden Euro gegenüber dem
Jahresende 2023 entspricht. Hauptverantwortlich dafür waren starke
Nettomittelzuflüsse in Höhe von 34,2 Milliarden Euro, sowie positive
Währungsumrechnungs- und Markteffekte.
Das gesamte verwaltete Vermögen lag zum Ende des ersten Quartals 2024 bei
2,297 Billionen Euro, ein Anstieg um 73 Milliarden Euro im Vergleich zum
Jahresende 2023 und spiegelt damit den Trend des für Dritte verwalteten
Vermögens wider.
1Q 2024 ECKDATENTABELLE
Allianz
Gruppe
-
Eckda-
ten für
das 1.
Quartal
2024
1Q 2024 1Q 2023 D-
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Gesam- M- 48,4 46,0 5-
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volumen
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- Asset M- 773 723 7-
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s
31.03.2024 31.12.2023 D-
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Für M- 1.784 1.712 4-
Dritte r- ,-
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gen
Hinweis: Diese Eckdaten werden,
soweit nicht anders ausgewiesen,
in Millionen Euro dargestellt. Als
Folge der Rundungen können sich
bei der Berechnung von Summen und
Prozentangaben geringfügige
Abweichungen gegenüber den
ausgewiesenen Summen bzw.
Prozentangaben ergeben.
1 Zeigt den Anteil des auf die
Anteilseigner entfallenden
Periodenüberschusses vor
nichtoperativen Marktbewegungen
und vor Abschreibungen auf
immaterielle Vermögenswerte aus
Unternehmenszusammenschlüssen
(einschließlich aller damit
verbundenen Steuereffekte).
2 Bereinigter Periodenüberschuss der
Anteilseigner, angepasst um
saldierte Finanzaufwendungen für
im Eigenkapital ausgewiesene
nachrangige Anleihen ohne
Endfälligkeit, dividiert durch den
gewichteten Durchschnitt der
Anzahl der Aktien, die sich im
Berichtszeitraum in Umlauf
befanden (Bereinigtes Ergebnis pro
Aktie).
3 Stellt den annualisierten
Quotienten aus dem bereinigten
Periodenüberschuss der
Anteilseigner und dem
durchschnittlichen Eigenkapital
der Anteilseigner, zu Beginn und
zum Ende der Periode, dar. Der
bereinigte Periodenüberschuss der
Anteilseigner wird um saldierte
Aufwendungen für im Eigenkapital
ausgewiesene nachrangige Anleihen
ohne Endfälligkeit angepasst. Vom
durchschnittlichen Eigenkapital
der Anteilseigner werden im
Eigenkapital ausgewiesene
nachrangige Anleihen ohne
Endfälligkeit, nicht realisierte
Gewinne und Verluste aus
Versicherungsverträgen und übrige
nicht realisierte Gewinne und
Verluste ausgeschlossen.
Annualisierte Zahlen stellen keine
Prognose für die Jahreszahlen dar.
Für 1Q 2023 wird die bereinigte
Eigenkapitalrendite auf Basis des
jeweiligen Gesamtjahres
dargestellt. Aufgrund einer
Anpassung der Bilanzwerte in den
Vergleichsperioden ändert sich die
zum 31.12.2023 veröffentliche
bereinigte Eigenkapitalrendite um
+0,1%-p.
4 Ohne Anteile anderer
Gesellschafter. Die Allianz hat im
ersten Quartal 2024 bestimmte
Minderheitsanteile zwischen
Eigenkapital und Fremdkapital
umgegliedert. Die Vergleichswerte
der Bilanzen früherer Perioden
wurden angepasst, dies hatte
lediglich geringfügige
Auswirkungen auf das Eigenkapital
der Anteileigner (es lag zum
31.12.23 um EUR 0,2 Mrd
niedriger).
5 Konzerndiversifizierte
Risikokapitalzahlen auf Basis
eines Konfidenzniveaus von 99,5%.
Solvency-II-Kapitalquote
beinhaltet eine quartalsweise
Dividendenabgrenzung, nicht jedoch
die Anwendung von
Übergangsmaßnahmen bei
versicherungstechnischen
Rückstellungen (im ersten Quartal
betrugen diese +20%-p).
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen
Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder
Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des
Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten
unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse
können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen
ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen.
Abweichungen können sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich
der folgenden, aber nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche
Lage und Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten der
Allianz, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere
Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) negative
Publizität, aufsichtsrechtliche Maßnahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug
auf die Allianz Gruppe, andere Finanzdienstleister und die
Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) Häufigkeit und Schwere der
versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich aus
Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen, (v)
Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii)
die Ausfallrate von Kreditnehmern, (viii) Änderungen des Zinsniveaus, (ix)
Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x) Gesetzes-
und sonstige Rechtsänderungen einschließlich steuerlicher Regelungen, (xi)
die Auswirkungen von Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender
Integrations- und Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xii) die allgemeinen
Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler,
nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können
durch Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Die Allianz übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen
Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine
gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.
Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit
den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die
vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne
des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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