Baader Bank mit Rekordergebnis im abgelaufenen Geschäftsjahr
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Baader Bank mit Rekordergebnis im abgelaufenen Geschäftsjahr
26.02.2026 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank mit Rekordergebnis im abgelaufenen Geschäftsjahr
Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen.
* Die Baader Bank steigert das Ergebnis vor Steuern im Konzern in 2025 im
Vergleich zum Vorjahr um 81 % auf EUR 72,9 Mio.
* Die Gesamterträge im abgelaufenen Geschäftsjahr belaufen sich auf EUR
320,2 Mio. und steigen gegenüber 2024 um 29 %.
* Die Eigenkapitalrendite nach Steuern erhöht sich auf Konzernebene auf
26,8 %.
Auf Basis der vorläufigen und ungeprüften Konzernzahlen für das
Geschäftsjahr 2025 steigert die Baader Bank im abgeschlossenen Geschäftsjahr
das Ergebnis vor Steuern auf insgesamt EUR 72,9 Mio. im Konzern (2024: EUR
40,2 Mio.). Für 2025 liegt das Konzernergebnis nach Steuern bei EUR 50,7
Mio. (2024: EUR 23,5 Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR
1,04 (2024: EUR 0,48).
Die im Jahresverlauf 2025 im Vergleich zum Vorjahr volatilere Grundstimmung
im Börsenumfeld wirkte sich grundsätzlich positiv auf das Kapitalmarkt- und
Wertpapierhandelsgeschäft der Baader Bank im abgeschlossenen Geschäftsjahr
aus. 2025 war geprägt von Zolldrohungen, einer Gold- und Silber-Rally,
KI-Wachstumspotenzialen, politischen Unruhen und globalen Krisenherden -
während gleichzeitig eine Vielzahl von Aktienindizes im Jahresverlauf
(trotzdem) neue Allzeithöchststände erreichten. Die Marktvolatilität zeigte
über das vergangene Geschäftsjahr hinweg phasenweise deutliche Ausschläge
nach oben. Eine deutliche Volatilitätsspitze, gemessen am CBOE Volatility
Index, wurde mit dem dritthöchsten Wert seit über zwanzig Jahren am 8. April
2025 erreicht.
Die hohen Volumina an den globalen Börsen und die Steigerung der Orderzahlen
insbesondere am Handelsplatz gettex, sowie die Gewinnung von Marktanteilen,
wirken sich über das Gesamtjahr 2025 hinweg deutlich positiv auf das
Ergebnis aus Handelsgeschäft aus, welches sich gegenüber dem Vorjahr auf EUR
131,3 Mio. nahezu verdoppelt hat (2024: EUR 66,7 Mio.). Das Ergebnis aus
Provisionsgeschäft beläuft sich auf EUR 113,3 Mio. (Vorjahr: EUR 102,3 Mio.)
und verzeichnet damit ebenfalls ein spürbares Wachstum gegenüber dem
Vorjahr. Das Ergebnis aus Zinsgeschäft ist demgegenüber mit EUR 45,4 Mio. im
Jahresvergleich leicht rückläufig (2024: EUR 48,5 Mio.), was im Wesentlichen
auf rückläufige Kundeneinlagen und ein leicht gesunkenes Zinsniveau
zurückzuführen ist. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 12,5 Mio. auf einem
leicht erhöhten Niveau (2024: EUR 11,5 Mio.).
Diese deutlich positive Ertragsentwicklung spiegelt sich in einer
neuerlichen Steigerung der Gesamterträge im Geschäftsjahr 2025 um 29 % auf
EUR 320,2 Mio. wider (2024: EUR 247,7 Mio.). Demgegenüber sind die
Gesamtaufwendungen im vergangenen Geschäftsjahr um lediglich 19 % auf EUR
247,3 Mio. angestiegen (2024: EUR 207,5 Mio.). Haupttreiber des Anstiegs
sind die Personalaufwendungen, die unter Berücksichtigung variabler
Vergütungsbestandteile und gestiegenem Personalgerüst auf EUR 116,8 Mio.
ansteigen (2024: EUR 92,2 Mio.). Per 31.12.2025 beträgt die
Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 678 (2024: 631).
Ferner steigt der Sachaufwand auf EUR 112,9 Mio. vor allem aufgrund von
Investitionen im IT-Bereich (2024: EUR 97,5 Mio.). Der Vorsorgeaufwand
bleibt demgegenüber mit EUR 17,7 Mio. nahezu unverändert (2024: EUR 17,8
Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR 13,5 Mio. zum Fonds
für allgemeine Bankrisiken¹ (2024: EUR 11,8 Mio.). Die Eigenkapitalrendite
nach Steuern konnte im abgelaufenen Geschäftsjahr weiter gesteigert werden
und liegt mit 26,8 % deutlich über dem Vorjahreswert von 14 %.
Starkes Wachstum mit langfristigen Partnern im B2B2C-Geschäft
Aufgrund der De-Migration eines Kooperationspartner zum Ende des Jahres 2025
sinkt im Jahresvergleich die Anzahl von Kunden und betreutem Kundenvolumen
um rund ein Drittel. Lässt man den De-Migrationseffekt unberücksichtigt,
wächst die Anzahl der Kunden und das betreute Kundenvolumen mit bestehenden
Kooperationspartnern im Geschäftsjahr 2025 mit 33 % (Anzahl der Kunden) bzw.
38 % (betreutes Kundenvolumen) nach wie vor deutlich.
Insgesamt konnten damit die Effekte der De-Migration durch das konstante
Neukundenwachstum mit bestehenden und neuen Kooperationspartnern in diesem
Geschäftsfeld merklich kompensiert und das Wachstum mit bestehenden
Kooperationspartnern weiter fortgesetzt werden.
So konnten im abgelaufenen Geschäftsjahr neue Kooperationspartnerschaften
und Vermögensverwalterkunden, wie z.B. MyMarkets und JoeBroker, an die
Plattform der Baader Bank angebunden werden. Auch die Vertiefung der
Zusammenarbeit mit NAO konnte durch die Sicherstellung der Skalierbarkeit im
Handling von Privat Market Fonds (ELTIFS) vorangetrieben werden.
Gemeinsam mit den Kooperationspartnern erweitert die Baader Bank stetig das
Produktportfolio, um Kunden innovative und marktgerechte Lösungen zu bieten,
wie zum Beispiel den 24/7-Krypto-Handel, den Anleihe-Handel, die Nutzung von
Zins- und Währungskonten und die Verlängerung von Handelszeiten, wie zuletzt
auch die Verlängerung der Handelszeiten auf samstags von 14-19 Uhr im
außerbörslichen Handel.
Das Handelsvolumen mit Kryptowährungen im Rahmen des
B2B2C-Kooperationsgeschäfts erfährt im abgeschlossenen Geschäftsjahr einen
Anstieg von etwa 50 % gegenüber dem Vorjahr.
Im Verlauf des Geschäftsjahres legt die Baader Bank ihren Fokus auf die
Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot unter der Marke ,Baader
Trading'. Neben der Steigerung der Markenbekanntheit und der Etablierung
digitaler Kanäle wie vor allem der Kurswebsite www.baadertrading.de, steht
dabei die kontinuierliche Optimierung des Handelsangebots in Zusammenarbeit
mit den zahlreichen Handelspartnern im Mittelpunkt. Dazu zählen auch die
jüngsten Angebote rund um den Wochenendhandel und ein Event für
Privatanleger, die Baader Trading Days, die am 25. und 26. Oktober 2025
stattgefunden haben.
Solide Eigenkapitalbasis
Die Bilanzsumme der Baader Bank geht bedingt durch die De-Migration eines
Kooperationspartners und dem damit verbunden Rückgang der Kundeneinlagen im
Berichtszeitraum auf EUR 3,2 Mrd. zurück (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.). Dieser
Effekt konnte nur teilweise durch Neukundengewinnung kompensiert werden.
Aufgrund der sehr guten Ergebnisentwicklung konnte das Eigenkapital auf EUR
232,9 Mio. gesteigert werden (31.12.2024: EUR 189,4 Mio.). Die abgeleitete
regulatorische Gesamtkapitalquote für die Baader Bank AG beträgt per
31.12.2025 20,93 %. Darüber hinaus beträgt die Gesamtkapitalquote in der
aufsichtsrechtlich relevanten Institutsgruppe per 31.12.2025 22,29 %.
Mit dieser soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über ausreichende
Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren und
regulatorische Kapitalanforderungen zu erfüllen.
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2025
vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen
1.1.-31-12.2025
in Mio. EUR 2025 2024 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 45,4 48,5 -3,1
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 113,3 102,3 11,0
Ergebnis aus Handelsgeschäft 131,3 66,7 64,6
Umsatzerlöse 12,5 11,5 1,0
Sonstige Erträge 17,6 18,6 -1,0
Gesamterträge 320,2 247,7 72,5
Personalaufwand 116,8 92,2 24,6
Sachaufwand 112,9 97,5 15,4
Vorsorgeaufwand 17,7 17,8 -0,2
Gesamtaufwendungen 247,3 207,5 39,8
Ergebnis vor Steuern (EBT) 72,9 40,2 32,7
Steuern 22,3 16,6 5,7
Minderheiten -0,2 0,0 -0,2
Konzernergebnis 50,7 23,5 27,2
Ergebnis je Aktie in EUR 1,04 0,48 0,56
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 26,8 14,2 12,6
per Stichtag
31.12.2025 31.12.2024 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 3.235 4.825 -1.590
Eigenkapital in Mio. EUR 232,9 189,4 43,5
Gesamtkapitalquote in % 22,29 22,21 -
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Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
Marlene.hartz@baaderbank.de
Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
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www.baaderbank.de
www.baadertrading.de
Weitere Termine:
14.03.2026 Börsentag Wien
25.03.2026 Pressemitteilung zum endgültigen Jahresergebnis 2025
28.03.2026 Anlegertag München
Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.
Die Marke Baader Trading bündelt die Handelsaktivitäten und Dienstleistungen
der Baader Bank.
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